К классическому мошенничеству относятся. В чем смысл правонарушения? Это не мошенничество

Содержание
  1. Наказание и ответственность за мошенничество (159 УК РФ)
  2. Понятие мошенничества
  3. Виды мошенничества
  4. Наказание за мошенничество
  5. Меры предосторожности
  6. Что считается мошенничеством?
  7. Мошенничество: понятие и особенности
  8. Уголовная ответственность по ст.159 УК РФ
  9. Личностный портрет мошенника и его жертвы
  10. Виды мошенничества
  11. Популярные мошеннические способы
  12. Ответственность за Статью 159 часть 1: Мошенничество УК РФ карается лишением свободы до 2 лет
  13. Что принято считать мошенничеством
  14. Ответственность за мошенничество
  15. Что представляют собой мошенник и его жертва?
  16. Мошенничество простое или классическое
  17. Квалифицированное мошенничество
  18. Договорное мошенничество
  19. Внедоговорное мошенничество
  20. Электронное мошенничество
  21. Игры в наперсток, уличные лотереи, и прочие “лохотроны”
  22. Игры в карты
  23. Гадание
  24. Когда мошенничество – это сделка, а сделка – это мошенничество
  25. Сделка или мошенничество?
  26. Мошенничество и злоупотребление правом
  27. Важное отличие
  28. Показательный пример
  29. Кредитные мошенничества

Наказание и ответственность за мошенничество (159 УК РФ)

К классическому мошенничеству относятся. В чем смысл правонарушения? Это не мошенничество

Многие люди хотя бы раз в жизни сталкивались с аферистами, узнавали о них через СМИ или от своих знакомых. В данной статье подробно рассказывается о том, что такое мошенничество, какое наказание и ответственность по УК РФ грозит лицу, совершившему незаконные действия, приведены примеры мошеннических схем и способы защиты от них. 

Понятие мошенничества

Законодательная база определила в статье 159 УК РФ понятие мошенничества, как присвоение чужого имущества или прав на него путем использования лживых и психологических манипуляций в отношении людей. 

Мошенничество– это часто встречающийся вид преступлений. Жертвами аферистов становятся люди всех возрастов.

Обманщики используют психологические уловки, и действуют бессовестно, жестоко, изощренно, промышляя во всех сферах деятельности.

Обычному человеку очень сложно распознать мошенника, так как жулик всегда информирован и морально подготовлен к ситуациям, в которых проявляет гибкость, нестандартность мышления и цинизм.

Целью мошенников являются деньги, имущество жертвы, недвижимость и права на нее. Действие аферистов квалифицируется как хищение. Ответственность за такое преступления определяется суммой причиненного ущерба.

159 ук

Мошеннические действия совершаются:

  1. Одним лицом. Схема и действие выбраны самостоятельно, и не зависят от другого человека.
  2. Несколькими лицами. По утвержденной схеме действует группа людей (например, лишение жилой площади конкретного человека).
  3. С использованием служебных полномочий. Осуществляется выдача ложных справок, подделка документации и подтасовка фактов.

Мошенником могут посчитать поручителя, который давал добро на кредит своему знакомому (родственнику, коллеге), если условия по погашению займа не осуществляются. 

Каждый конкретный случай является уникальным и разбирается органами МВД, в соответствии с имеющимся умыслом, наличием состава преступления и величине нанесенного ущерба жертве. Судебные органы выносят соответствующее решение и назначают меры ответственности за совершенное преступление.

Аферистом могут посчитать заемщика, который предоставил фальшивую справку с места работы и доходах в финансовое учреждение. Если заемщик погасит задолженность, то банковское учреждение не будет обращаться с иском в суд.p

Виды мошенничества

Поддавшись эмоциональной уловке, человек часто сам передает обманщику свое имущество. Встречаются разные виды афер с целью завладеть денежными средствами, но наиболее распространены следующие:

  1. Обманные схемы в финансовых учреждениях:
  2. кредитование (оформление займов без ведома людей или несуществующих заемщиков);
  3. незапланированное списание со счетов денежных сумм;
  4. вытягивание денежной банкноты из запакованной пачки;
  5. подмена купюр фальшивками;
  6. незаконное снятие депозитарных средств;
  7. снижение показателей в отчетной документации.
  8. Преступные действия на интернет-ресурсах:
  9. использование персональных данных либо их кража (фишинг) через почтовые рассылки и вирусные ссылки на другие сайты, с целью похищения средств с банковской карты;
  10. «электронные письма» о получении мифического наследства, в которых содержится просьба о переводе денег за выплату комиссий и услуги адвоката;
  11. махинации с электронными кошельками: обманщики требуют предоплату за товар или услугу, в результате чего человек не получает ни товара, ни услуги;
  12. взламывание социальных сетей с целью рассылки спама и писем «помощи нуждающимся».
  13. Телефонные аферы:
  14. снятие денежного счета без участия владельца;
  15. человек самостоятельно перечисляет мошеннику средства с телефона или передает деньги через посредника для «нуждающегося» родственника;
  16. звонки или смс о крупном призе, за который нужно перевести комиссионный процент.
  17. Денежный обман:
  18. замена нормальных купюр фальшивыми в магазинах и пунктах обмена по одной единице или в пачках («куклы»);
  19. на банкомате (после того, как человек снял средства, на него ставят устройство, которое считывает личную информацию).
  20. Уличные «кидалы»:
  21. карты, наперстки и другие азартные игры;
  22. продавцы изделий с «драгоценными» металлами;
  23. «заказные» лица, провоцирующие аварии на дорогах, с предложением «договориться»;
  24. гадалки, экстрасенсы, «липовые» психоаналитики.

Одной из самых крупных из мошеннических схем считается финансовая пирамида. Встречается мошенничество, связанное с договорной предпринимательской деятельностью, в области рекламы, а также нетрадиционной медицины («квантовой»).

Все аферы продумываются тщательно, с учетом психологического типа будущей жертвы. Мошенники способны обвести вокруг пальца даже очень внимательных лиц. Поэтому ни при каких обстоятельствах сообщать посторонним людям свою персональную информацию, счета и пароли нельзя! Попытка получить такие сведения третьими лицами должна насторожить. 

Наказание за мошенничество

Чтобы привлечь обманщика к ответу, нужно правильно квалифицировать противоправные поступки, в соответствии с действующим законодательством (ст. 159 УК РФ). По данной статье дело открывают в том случае, если обманщик действовал умышленно, имеются неопровержимые доказательства совершенного преступления и нанесен ущерб жертве, сумма которого разная для каждой конкретной ситуации.

Мошенник

Наказание за мошенничество строго регламентировано. За совершенное преступление судом назначается:

  1. Штраф:
  2. до 120 тысяч рублей (зависит от суммы ущерба, нанесенного жертве).
  3. Различные виды работ:
  4. принудительные – до 24 месяцев;
  5. исправительные работы – до 1 года;
  6. обязательные – до 360 часов.
  7. Ограничение свободы:
  8. до 2-х лет, кроме мошенничества в крупных размерах (до 10 лет).
  9. Арест:
  10. до 4-х месяцев.

Преступление, совершенное несколькими людьми предусматривает ответственность за мошенничество более строгое: ограничение свободы – 4-10 лет и штраф, установленный органами суда. 

Такой же срок светит лицам, которые нанесли большой ущерб жертве размером более 1 млн. рублей, или лишили человека жилой площади. 

Штраф с использованием служебного положения составляет 100-500 000 рублей.

Если ущерб составляет до 3 000 рублей, то мошенник избежит уголовной ответственности, но для него наступит административная ответственность. При сумме вреда более 10 000 рублей есть все основания обращаться за защитой своих прав.

Меры предосторожности

Чтобы не стать жертвой аферистов, нужно соблюдать осторожность. Необходимо интересоваться через СМИ о способах обмана и новых схемах, которые придумывают изобретательные мошенники. Также рекомендуется соблюдать следующие меры предосторожности:

  • проверять псевдо-звонки от известных компаний (предложения, призы, подарки);
  • внимательно изучать подписываемую документацию;
  • не разглашать личную информацию и номер банковской карты;
  • при планируемых затратах по конкретному предложению – внимательно проверять все данные;
  • не совершать обратные звонки на посторонние номера и не отвечать на смс-сообщения со ссылками;
  • получив сигнал о блокировке карты, связываться только с технической службой поддержки финансового учреждения для проверки информации.

Привлечь обманщика к ответственности по факту можно, подав заявление в органы полиции или через официальный сайт Министерства Внутренних Дел РФ. Полиция проведет расследование, и передаст дело в суд.

Любых спорные вопросы лучше всего решать с юристом. Правовед проконсультирует, подскажет правильность действий, поможет с исковым заявлением, и при необходимости сопроводит процесс.

Мошенники постоянно трансформируются и придумывают наиболее изощренные схемы. Сохраняйте бдительность! Не стоит поддаваться на психологические уловки и моральное давление со стороны посторонних лиц!

Надеемся, что статья была полезной для Вас. Поделитесь ею со своими знакомыми в социальных сетях.

Источник: https://advokati-moscow.ru/nakazanie-otvetstvennost/

Что считается мошенничеством?

К классическому мошенничеству относятся. В чем смысл правонарушения? Это не мошенничество

Хищение имущества – одно из самых распространенных преступлений. Делам данной категории посвящен большой раздел УК РФ. Так каковы же особенности и квалификационные признаки деяния, ведь именно они влияют на строгость наказания.

Мошенничество: понятие и особенности

Под мошенничеством в УК РФ понимается хищение имущества, которое принадлежит третьим лицам. Важным признаком, отличающим мошенничество от других преступлений, направленных против собственности, является то, оно осуществляется посредством обмана потерпевшего или введения его в заблуждение.

В законодательстве прописаны основные признаки, необходимые для квалификации преступного деяния по ст.159 УК РФ.

  • Безвозмездность. Означает, что потерпевшему не была компенсирована стоимость похищенного имущества.
  • Противоправность – преступные действия нарушают нормы действующего законодательства.
  • Изъятие имущества – перемещение вещей, представляющих ценность, от собственника к злоумышленнику. Изъятие всегда осуществляется без ведома и согласия лица, владеющего имуществом, при этом очевидно, что виновный не обладает никакими правами на похищаемую собственность.
  • Умысел на совершение противоправного деяния.
  • В основе незаконных действий субъекта лежит корыстный мотив. Если, совершая незаконное деяние, субъект руководствовался другими мотивами, состав кражи не будет образован.
  • Причинение ущерба. Деяния, не причинившие материального ущерба собственнику, не могут быть квалифицированны по ст.159 УК РФ.

Еще одним важным квалификационным признаком является момент окончания преступления.

Согласно УК РФ оно считается оконченным с момента, когда виновный приобретает возможность распоряжаться похищенным по собственному усмотрению.

Если субъект, завладел имуществом, принадлежащим другому лицу, но не имеет возможности воспользоваться им, состав преступления, который предусмотрен ст.159, не образуется.

Уголовная ответственность по ст.159 УК РФ

Часть 1 ст.159 УК РФ предусматривает следующую ответственность:

  • штраф, его размер может достигать 120 тыс. рублей;
  • принудительные работы, они могут назначаться сроком до 1 года;
  • исправительные работы;
  • арест (до 4 мес.);
  • лишение свободы, максимальный срок, предусмотренный данной частью, составляет 2 года.

Часть 2 содержит перечень обстоятельств, рассматриваемых судом как отягчающие. Это касается преступлений совершенных:

  • несколькими лицами по предварительной договоренности;
  • если владельцу причинен противозаконными действиями субъекта значительный ущерб.

За подобные преступления срок наказания может достигать 5 лет.

Часть 3 содержит санкцию за преступления, совершенные:

  • с использованием должностного положения;
  • в размере, рассматривающимся законодателем как крупный.

Наказание назначается в виде лишения свободы, максимальный срок – 6 лет.

Часть 4 – преступления, совершенные:

  • в составе организованной преступной группы;
  • явившиеся причиной лишения прав на имущество, находившееся в собственности.

Максимальное наказание – 10 лет.

Часть 5 – намеренное неисполнение обязательств, возникших вследствие осуществления коммерческой деятельности, если в результате этого причинен значительный ущерб третьим лицам.

Срок наказания – 5 лет лишения свободы.

Часть 6 предусматривает наказание за преступление аналогичное тому, что описано в части 5, но совершенное в крупном размере. Срок наказания по данной части может достигать 6 лет лишения свободы.

Часть 7 – деяние, описываемое в ч. 5, но в размере, считающимся особо крупным.

Максимальный срок наказания – 10 лет.

Личностный портрет мошенника и его жертвы

На первый взгляд мошенники ничем не примечательны, их внешний вид не вызывает антипатии.

Наоборот, именно манера поведения и внешность ‒ их «конек», который они используют, чтобы добиться благосклонности жертвы и войти к ней в доверие.

Мошенники хорошие психологи и всегда быстро понимают на каких «струнах человеческой души» стоит играть, чтобы добиться желаемого результата. Поэтому никто не может быть застрахован от встречи с мошенниками.

Ранее мошенники причислялись к криминальной элите, потому что это были люди эрудированные, обладающие высоким интеллектом и прекрасно разбирающиеся в психологии. Об их находчивости и предприимчивости слагались легенды. Они постоянно подстраивались под мировую обстановку и изобретали новые мошеннические схемы.

В наше время, когда повсеместно применяются компьютерные технологии, многие способы выманивания денег, которыми пользовались мошенники, потеряли свою актуальность. Но теперь процветает мошенничество в сети.

При электронном мошенничестве субъект не входит в прямой контакт с жертвой, что значительно снижает шансы на разоблачение.

Такой способ с каждым годом набирает популярность, проникая во все сферы общественной жизни.

Наряду с современными мошенническими схемами не теряют актуальности и классические: маги, шулеры и пр. На первый взгляд кажется странным, что в 21 веке существуют еще люди, попадающиеся на подобные уловки. Но это факт и заработок подобных мошенников по-прежнему остается стабильным.

Виды мошенничества

  1. Традиционное – его квалификационные признаки содержатся в ч. 1 ст.159 УК РФ. Оно не сопровождается никакими отягчающими обстоятельствами. Это простое хищение имущества, принадлежащего третьим лицам, посредством обмана.

    Например, злоумышленник сообщает сведения, не соответствующие действительности, вынуждая тем самым жертву отдать деньги или другие вещи, ценность которых выражается в денежных единицах.

    Такое жульничество может происходить и на договорной основе: заключается договор займа, в котором расписывается план погашения задолженности, но злоумышленник не собирается ничего выплачивать.

  2. Квалификационное – содержит в себе отягчающие признаки, например, для совершения преступления используется должностное положение.

    Практика показывает, что при квалификационном мошенничестве жертве наносится более серьезный ущерб, чем в первом случае. При рассмотрении дел, в которых присутствуют обстоятельства, отягощающие вину подсудимого, суд выносит более суровое наказание.

  3. Договорное – мошенники вступают с жертвой в различные договорные отношения.

    Например, заключается договор, согласно ему субъект, после выплаты полной стоимости, обязуется переписать на потерпевшего имущество, которого в действительности не имеет.

    Зачастую договорное мошенничество встречается при оформлении правоустанавливающих документов на недвижимое или движимое имущество: автомобиля, квартиры, дома и пр.

    Потерпевший, отдав значительную сумму остается без денег и без имущества. В подобных схемах, как правило, участвует множество лиц, вплоть до юристов, которые «помогают» жертве заключить договор в интересах мошенников. Поэтому важно обращать внимание на рейтинг адвокатов по уголовным делам (мошенничество).

  4. Внедоговорное – это наиболее распространенный вид, имеющий множество вариаций. Например, злоумышленник, прикрываясь именем близкого родственника просит перевести деньги на указанный счет или целитель, требует деньги, за проведенные им ритуалы. Подобные действия всегда трудно доказываются и в большинстве случаев преступники не несут заслуженного наказания. Практика показывает, что если, вследствие мошеннических действий, потерпевший потерял незначительную сумму, то он не спешит писать заявление в правоохранительные органы, чем активно пользуются злоумышленники.

Популярные мошеннические способы

  1. Электронное – в большинстве случаев в рассылаемых письмах, сообщениях и прочей корреспонденции содержится информация, выдуманная мошенниками для выманивания денег.

    Это могут быть предложения об участии в различных конкурсах, благотворительных акциях, просьбы о переводе денег, необходимых на лечение тяжелобольных людей и пр.

Платные рассылки.

Суть заключается в следующем: чтобы избавиться от рекламы, предлагают просто позвонить по номеру, в результате этих действий жертва активирует платные подписки, что ведет к регулярному списыванию денег со счета.

Атака вирусов. Если данные деяния не сопряжены с обманом, а нацелены только на изъятие определенной информации, то их подлежит рассматривать как кражу. В случае мошеннических действий на компьютер потенциальной жертвы устанавливается программа, содержащая вирус, и потерпевшего под различными предлогами вынуждают переводить деньги мошенникам.

Например, при включении компьютера на экране отображается информация о блокировке системы. При этом отображающаяся текст, написан якобы от лица специальных служб, уведомляющих, что на данном устройстве обнаружена нелицензионная программа.

Для входа в систему требуют перечислить определенную сумму, но и в случае отправки денег доступ не появиться – необходимо будет обращаться за помощью к специалисту, способному «вылечить» компьютер.

В отдельную категорию можно выделить SMS, следующих тематик:

  • с просьбой о материальной помощи, направленной якобы от лица родственника;
  • о победе в конкурсе;
  • об ошибочном переводе средств и пр.

Вне зависимости от формы, суть остается неизменной – улучшение финансового положения мошенника.

Многие задаются вопросом: «Как обезопасить себя и своих близких от действий мошенников?»

Прежде всего требуется сохранять бдительность и не доверять словам незнакомых лиц. Игнорируйте людей, рассказывающих о способах быстрого обогащения ‒ их не бывает. Если вы желаете перевести деньги на лечение детей, то сначала проверьте всю указанную информацию. Когда просьба о деньгах исходит от родственника, свяжитесь с ним любым доступным способом прежде чем отправлять деньги.

Защитить компьютер от вирусов можно с помощью хорошей антивирусной программы.

  1. Игры в наперстки, уличные розыгрыши и пр. В наши дни по-прежнему находятся люди, желающие поучаствовать в уличных забавах. Схема проста: на ваших глазах обычный прохожий (в реальности соучастник мошенников) выигрывает крупную сумму. Это сразу привлекает людей, увлекающихся азартными играми, и они хотят «испытать удачу». В начале злоумышленники даже дают возможность немного выиграть, чтобы сильнее втянуть в процесс, но в итоге проигрыш неминуем.
  2. Азартные игры. Опытные шулеры обладают таким уровнем мастерства, что обыграть их у простого человека нет никаких шансов. Их деятельность первоочередно ориентирована на азартных людей, верящих в удачу и любящих острые впечатления. Сначала шулер поддается жертве, но когда ставки в игре возрастают – шансы на победу исчезают. Шулеры ‒ прекрасные психологи и они всегда видят своего потенциального клиента.
  3. Гадалки, целители, маги и прочие шарлатаны, изъявляющие желание избавить от всех жизненных бед и проблем, но в итоге «избавляют» только от денег.

Мошенничество: статья 159 УК РФ
Что делать при обвинении в мошенничестве. Статья 159
Мошенничество как обман: статья 159 УК
Что грозит по статье 159 часть 2?
Обвинение в мошенничестве и его правовые аспекты
Ответственность за мошенничество в рамках компании
Как и чем может помочь адвокат в деле о мошенничестве ст. 159
Мошенничество в особо крупном размере

Источник: https://sstumanov.ru/chto-schitaetsya-moshennichestvom/

Ответственность за Статью 159 часть 1: Мошенничество УК РФ карается лишением свободы до 2 лет

К классическому мошенничеству относятся. В чем смысл правонарушения? Это не мошенничество

Чтобы деньги приносили прибыль, они должны работать. Как проще всего заставить свои сбережения приносить вам доход? Инвестировать в удачный проект. Но предварительно следует оценить степень риска и вероятность быть обманутым различного рода мошенниками.

Поэтому важно знать заранее, что такое мошенничество и какие формы его существуют. Итак, мошенничество УК РФ (ч. 1 ст.

159 Уголовного кодекса Российской Федерации) определяет как вид преступления, заключающийся в незаконном присвоении чужой собственности или завладении правами на нее, путем злоупотребления доверием или обмана.

Бытует мнение, что мошенничество не является чем-то уж слишком серьезным: “ну, обманул простачка, что ж такого”. Однако несмотря на то, что жертва сама, якобы “по доброй воле” расстается со своим имуществом, действия злоумышленника, способствующие этому, квалифицируются как преступление (вид воровства) и наказываются достаточно строго.

По данным ученых-криминалистов, Россия – одно из государств, где мошенничество распространено исключительно широко, имеет разнообразные схемы работы, а так же тенденцию к росту количества случаев и изощренности форм. К сожалению, в нашем государстве это явление – массовое.

Что принято считать мошенничеством

Что же считается мошенничеством, а что – нет? Как было сказано выше, мошенничеством в УК РФ считается разновидность хищения (кражи) имущества.

Хищение, согласно примечанию №1 к статье 158 УК РФ – это корыстное, противоправное, безвозмездное изъятие чужого имущества или присвоение на него прав, причиняющее ущерб владельцу.

Здесь важен факт отсутствия оплаты за имущество, которое перешло к другому лицу.

Что значит злоупотребление доверием и обман? Обманом считается сообщение заведомо ложной, не соответствующей действительности информации, сокрытие правды, фальсификация сведений или, например, выдача подделки за оригинал чего-либо ценного, а так же любые другие действия, вводящих в заблуждение.

Помните: незнание закона не освобождает от ответственности за его нарушение!

Злоупотребление доверием – это использование в корыстных целях доверительного отношения другого человека.

Доверие бывает обусловлено, например, родственными или дружескими отношениями, а так же служебным положением мошенника и зависимым положением жертвы.

Сюда же относятся ситуации, когда злоумышленник получает деньги в виде предоплаты услуг, которые он и не намерен выполнять. Или за товар, который и не собирался отдавать покупателю.

С юридической точки зрения, мошенничеством не считаются противоправные действия в отношении кого-либо, связанные со злоупотреблением доверием или обманом, но без хищения имущества, причиняющего ущерб его владельцу.

Ситуации, когда чужое имущество, обманным путем полученное у его хозяина, удерживается силой – так же не считаются мошенничеством. Например, злоумышленник просит телефон, чтобы сделать срочный звонок, но как только получает – скрывается с ним или отказывается возвращать. Это квалифицируется как грабеж.

И, наконец, если чужая собственность переходит в руки злоумышленника под действием угроз или запугиваний – это вымогательство.

Моментом окончания мошенничества считается время, когда незаконно завладевший чужим имуществом получил возможность распоряжаться им по своему усмотрению.

Ответственность за мошенничество

1. Согласно Уголовному кодексу Российской Федерации, мошенничество (статья 159), наказывается:

  • денежным штрафом до 120 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) осужденного за период до 1 года;
  • принудительными работами – до 180 000 часов;
  • исправительными работами – до 1 года;
  • арестом – до 4 месяцев;
  • лишением свободы до 2 лет.

2. Мошенничество, которое совершила группа участников (предварительный сговор) или с причинением значительного ущерба владельцу имущества, наказывается:

  • денежным штрафом до 300 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) подвергнутого наказанию за период до 2 лет;
  • обязательными работами – от 180 000 до 240 000 часов;
  • исправительными работами – до 2 лет;
  • лишением свободы до 5 лет.

3. Мошенничество, совершенное кем-либо при использовании своего служебного положения, или мошенничество в крупном размере, наказывается:

  • денежным штрафом от 100 000 до 500 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) подвергнутого наказанию за период от 1 года до 3 лет;
  • лишением свободы до 6 лет с денежным штрафом до 10 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) осужденного за 1 месяц, или без штрафа.

4. Мошенничество в особо крупных размерах или которое было совершено организованной группой, наказывается:

  • лишением свободы на срок до 10 лет с денежным штрафом до 1 000 000 рублей или в размере заработка (другого дохода) подвергнутого наказанию за период до 3 лет, или без штрафа.

Что представляют собой мошенник и его жертва?

Облик мошенника вряд ли может быть отталкивающим, скорее это будет располагающий к себе, приятный в общении человек, который умеет “втираться” в доверие и играть на человеческих чувствах.

Нередко злоумышленниками эксплуатируются низменные людские качества – жадность, страсть к легкой наживе или желании жертвы самому кого-либо обмануть, хотя иногда играют и на доброте, любви к ближнему, заботе о слабом и тому подобном.

Судя по этому, практически никто не гарантирован оттого, что никогда не будет обманут.

Ранее мошенники считались элитой преступного мира, поскольку это были люди, как правило, образованные, умные, хорошо разбирающиеся в психологии. Сейчас же, с доступностью большинству населения мобильной связи и интернета, у мошенников даже отпала необходимость быть хорошими актерами.

Изобретательность и изворотливость мошенничества не имеют пределов. Как только один вид работающей схемы обмана становится известным большинству людей – придумывается новая его форма или видоизменяется наработанная, и снова деньги наивных граждан потекли ручейком в чужие карманы.

Например, сфера коммуникаций давно и насквозь пропитана мошенничеством: далеко не каждый пройдет мимо просьбы перевести немного денег больному ребенку или перезвонит близкому, получив якобы от него SMS о том, что “случилась беда и срочно нужны деньги”.

Такой вид обмана привлекателен для недобросовестных граждан еще и потому, что жертве крайне сложно, а иногда и вообще невозможно узнать кто злоумышленник, ведь ни личного контакта, ни даже разговора между ними не было. Да и вернуть отданные деньги назад практически не реально.

Поэтому такие формы мошенничества широко распространены и работают годами.

Кроме современных высокотехнологичных форм обмана, не изжили себя и традиционные – карточное шулерство или наперсточничество. И, как ни странно, они стабильно приносят доход своим приверженцам.

Мошенничество простое или классическое

Классическое мошенничество – статья УК РФ 159, часть 1, рассматривается как вид присвоения чужого имущества путем обмана, совершенное без дополнительных отягчающих условий.

Например, это случаи, когда злоумышленник намеренно сообщает ложную информацию о себе, чтобы вынудить жертву отдать ему, например, деньги или ценную вещь. Такая разновидность мошенничества может быть основана на договоре или без него.

Например, взятие в долг некоторой суммы денег, пообещав через какое-то время вернуть, но не собираясь этого делать.

Квалифицированное мошенничество

Этот вид преступлений включает в себя мошенничество, совершенное при использовании служебного положения, или группой людей – профессиональных мошенников. Обычно ущерб пострадавшего при этом бывает значительнее, чем при классическом виде мошен

ничества. Эта разновидность преступлений сопровождается отягчающими признаками, и наказание за нее предусмотрено более серьезное.

Договорное мошенничество

Договорное мошенничество сопровождается заключением гражданско-правовых сделок мошенника с потерпевшим. Например, злоумышленник, согласно договору, обязуется передать жертве имущество, которого у него на самом деле нет. Жертва, не зная, что предмета сделки не существует, отдает мошеннику деньги и ничего не получает взамен.

Договорные заключения чаще всего оформляют при покупках и продажах дорогостоящего имущества – домов, квартир, транспорта и тому подобного. Такая разновидность преступлений часто квалифицируется как мошенничество в особо крупных размерах.

Зачастую подобные формы наживы разрабатываются и реализуются на практике группой злоумышленников, и их жертвами могут стать как отдельные лица, так и предприятия и организации.

Схема такого обмана может быть многоуровневой, включающей лжеуслуги нечистых на руку юристов, помогающих жертве “по закону” заключать договора и отдавать деньги мошенникам.

Внедоговорное мошенничество

Самый распространенный, многочисленный и многообразный вид мошенничества. Примеры таких случаев: просьба немедленно перевести деньги на номер телефона мошенника под видом близкого, попавшего в трудную ситуацию, вынуждение отдать деньги “целителю”, для снятия “порчи” и многое подобное.

Поскольку такие сделки, как правило, не всегда просто доказать, они часто остаются не раскрыты. Да и сами жертвы не торопятся с заявлениями в правоохранительные органы, особенно если сумма украденных средств была не большая.

Это позволяет мошенникам подолгу оставаться безнаказанными и разрабатывать новые способы отъема имущества граждан.

Электронное мошенничество

Спам, приходящий по электронной почте, в виде SMS-сообщений на телефон и другими способами, обычно содержит немалое количество шарлатанских посланий.

Во многих из этих писем можно прочесть предложения вступить в различные финансовые пирамиды, обещающие моментальное обогащение, просьбы выслать некую сумму на лечение больному, сделать взнос в различные благотворительные фонды, узнать много способов быстро заработать и другое подобное.

Платные рассылки. Случается так, что для отказа от какой-то навязываемой услуги требуется сделать звонок или отправить сообщение на “бесплатный” номер, в результате чего вы автоматически оказываетесь подписаны на некие платные рассылки, за которые с вашего счета будет постоянно списываться какая-то сумма. Либо она будет снята однократно.

Заражение компьютера или мобильного гаджета вредоносными программами. Это можно квалифицировать и как мошенничество, и как кражу.

В случае мошенничества – пострадавшего вынудят собственноручно перевести средства на счета злоумышленников, например, за разблокировку входа Windows.

Пример: на экран выводится текст, где от имени государственных служб сообщается об обнаружении на вашем компьютере пиратского софта, с требованием оплатить “штраф”. Естественно, деньги таким образом вымогают мошенники.

Звонки или сообщения на мобильные номера о том, что ваш родственник попал в трудную ситуацию, о выигрыше призов, об ошибочном зачислении на ваш номер некой суммы и прочее в этом роде. Суть подобных историй сводятся к одному – от вас ждут пополнения счетов злоумышленников.

Как не попасться на эти уловки? Не верить тем, кто обещает быстрое обогащение. Ранее существовавшие в реальной жизни финансовые пирамиды теперь переместились в Интернет. Про такого рода организации можно сказать, что это – мошенничество в особо крупных размерах, поскольку суммы там вращаются значительные. Естественно, заключив контракт, вы тут же станете их должником.

Если вы хотите поучаствовать в оплате лечения больному ребенку – наведите справки, уточните номер счета. Обычно, в реальных ситуациях выяснить это не сложно. Если приходит просьба о помощи от вашего близкого – прежде свяжитесь с ним по телефону лично.

Установите на компьютер и мобильное устройство (смартфон, планшет) средство антивирусной защиты и фильтр-антиспам. Это обезопасит вас от заражения вирусами и предотвратит несанкционированные звонки и рассылки с вашего мобильного номера.

Игры в наперсток, уличные лотереи, и прочие “лохотроны”

Очень старый и всем, казалось бы, известный вид мошенничества. Тем не менее, желающие в них поучаствовать все еще находятся.

Схема вовлечения довольно проста: перед глазами публики сообщник мошенников, под видом случайного прохожего, выигрывает крупные суммы денег.

Азартному человеку трудно пройти мимо, однако не забывайте, где лежит бесплатный сыр. Если вы и выиграете немного, потом обязательно проиграете все.

Игры в карты

Практикуются профессиональными картежниками-шулерами, обладающими, как правило, высокой квалификацией в этой криминальной профессии.

Предпочитают вовлекать в карточную игру пассажиров поездов, такси, постояльцев гостиниц или просто азартных людей, любящих риск и верящих в удачу. Для “клиента” игра будет обставлена так, что какое-то время ему будет везти, однако дело всегда кончается крупным проигрышем.

Есть особый склад психологии людей – склонность к игромании. Мошенники этой категории умеют безошибочно вычислять таких из толпы и вовлекать в игру.

Гадание

Разномастная категория – от уличных цыган, до всевозможных “целителей” и “прорицателей”. Работают по одиночке или группами. Тонкие психологи, умеют вычислить тех, на ком им удастся легко заработать.

Находя подход к внушаемому человеку (их клиенты, в основном, женщины), выслушивают жалобы, выражают сострадание и готовность избавить от всех жизненных неурядиц и болезней за определенную сумму, порой значительную. Используют элементы внушения и запугивания: “если не снять порчу сейчас – будет еще хуже”.

Обычно добиваются того, что жертва приходит к ним неоднократно на сеансы “целительства” и остается без денег и без желаемого результата “лечения”.

←Вернуться

Источник: http://ThinkAndRich.ru/o_moshennichestve_i_moshennikah/moshennichestvo_uk_rf_v_osobo_krupnih_razmerah

Когда мошенничество – это сделка, а сделка – это мошенничество

К классическому мошенничеству относятся. В чем смысл правонарушения? Это не мошенничество

При расследовании экономических преступлений российский правоохранитель зачастую использует положения ст. 159 УК о мошенничестве. Но квалификация по данному составу сопряжена с риском совершения ошибки. Ведь иногда объективная сторона мошенничества очень похожа на совершение гражданско-правовой сделки.

Евгений Сивков, вебинар

Сделка или мошенничество?

Итак, что закон понимает под мошенничеством? Это разновидность хищения, а признаки подобного деяния указаны в примечаниях к ст. 158 УК: противоправность; безвозмездность; прямой умысел; корыстная цель; причинение собственнику либо владельцу имущества ущерба.

Обладая всеми родовыми признаками хищения, мошенничество отличается от смежных составов способом совершения деяния. Это обман и злоупотребление доверием.

Именно путем обмана и (или) злоупотребления доверием мошенник вводит в заблуждение потерпевшего, благодаря чему имеет место дефект воли владельца похищаемого имущества.

Важную роль для квалификации по данному составу играет Постановление ВС РФ от 30.11.2017 № 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате».

Мошенничество и злоупотребление правом

Такое преступление, как мошенничество, имеет своеобразного «близнеца» в сфере гражданского права. Это сделка, заключенная под влиянием насилия, угрозы или обмана, которая может быть признана судом недействительной по иску потерпевшей стороны (см. ч. 1 и ч. 2 ст. 179 ГК).

Такие сделки закон относит к числу оспоримых, то есть для ее признания недействительной требуется соответствующее решение суда. Напомню, что другая разновидность недействительных сделок – ничтожная сделка – судебного решения не требует (см. ч. 1 ст. 166 ГК).

Признавая или не признавая оспоримую сделку недействительной, суд должен учитывать степень воздействия обмана и (или) заблуждения на способность потерпевшего разумно и объективно оценивать ситуацию, в которой заключалась сделка, то есть степень дефекта воли стороны.

Следовательно, даже при использовании таких способов, как обман и заблуждение, сделка может быть признана действительной, что, соответственно, порождает вытекающие из нее права и обязанности сторон. Кроме того, гражданский процесс в отличие от уголовного начинается только по воле потерпевшего, подавшего в суд исковое заявление.

Таким образом, в силу совпадения некоторых элементов составов двух видов правонарушения (уголовного – мошенничества, и гражданско-правового – сделка, заключенная под воздействием обмана либо заблуждения), возникает конкуренция норм права.

Возможна ситуация, когда сделка не признается недействительной в силу того, что потерпевший не подал исковое заявления, а уголовное дело о мошенничестве возбуждается. Такую возможность не исключает КС РФ (см. Постановление КС РФ от 11.12.

2014 № 32-П).

Важное отличие

В чем же отличие мошенничества от сделки? Ответ на этот вопрос содержится в п. 26 упомянутого выше Постановления № 48. Это цель. При мошенничестве цель корыстная, а при заключении сделки – получение прибыли.

Корыстная цель предполагает стремление не только к личному обогащению, но и к возможности свободного распоряжения похищенным имуществом путем его отчуждения в пользу третьих лиц под видом собственного имущества мошенника.

А вот получение прибыли является неотъемлемой частью ведения предпринимательской деятельности и законом не запрещается (см. ст. 2 ГК).

Но мошенничество может осуществляться и в рамках действительной сделки. Это возможно в том случае, когда такой признак правонарушения, как противоправность, был как уголовным, так и гражданско-правовым. При этом кроме нарушения свободы воли потерпевшего имеют место и такие обстоятельства, как заключение фиктивной сделки, осуществление контрагентом недобросовестных действий.

Показательный пример

В 2009 году один российский банк заключил 30 форвардных сделок по купле-продаже американских долларов с компанией, которая была зарегистрирована на Кипре.

Следователи посчитали, что курс валюты при заключении сделки был искусственно завышен, что было сделано руководством компании с целью хищения. Способом хищения 240 млн.

рублей у банка, по мнению следствия, стал обман, что позволило квалифицировать деяние как мошенничество по ч. 4 ст. 159 УК. А с гражданско-правовой точки зрения имело место заключение фиктивной сделки.

Но здесь нужно вспомнить о том, что собой представляет форвардная сделка (см. п. 4 Указания Банка России от 16.02.2015 № 3565-У «О видах производных финансовых инструментов»).

При заключении форвардной сделки о передаче в будущем иностранной валюты одной стороной другой, ее участники, используя различные прогностические методики, устанавливают курс валюты на ту или иную дату в будущем, стремясь получить прибыль в виде разницы между курсами валюты на заранее определенные даты. Разумеется, сказать точно, каким будет курс валюты на конкретную дату, стороны не могут. Прибыль получает та сторона сделки, чей прогноз окажется точнее. Другая сторона остается в убытке. И такие сделки считаются законными, если хотя бы одна из ее сторон имеет лицензию на проведение биржевых операций (см. ч. 2 ст. 1062 ГК).

Характерно, что банком добровольно были исполнены 14 сделок по невыгодному для него курсу, по одной сделке банк получил прибыль, четыре выгодные для банка сделки были исполнены в принудительном порядке по решению АС г. Москвы (на сумму порядка 2 млрд. руб.).

А 11 сделок были расторгнуты сторонами еще до момента исполнения. В конечном итоге именно банк получил прибыль примерно в 1,7 млрд. руб. Все сделки были заключены в один день.

Тем не менее, следователи сочли, что в случае заключения контрактов, по которым банк совершил ошибку, имело место мошенничество.

Компания подала встречный иск к банку, настаивая на мнимом характере заключенных сделок. АС г. Москвы в решении от 14.03.2016 было установлено, что все контракты относятся к числу действительных сделок, то есть признак противоправности с точки зрения гражданского права в деле отсутствует. Вышестоящие инстанции с этим согласились.

Из самого существа форвардных сделок следует, что стороны не могут находиться под воздействием обмана, поскольку прекрасно осведомлены об условиях заключения контрактов. Они добровольно соглашаются нести соответствующие риски. Поэтому о цели причинения ущерба другой стороне говорить в данном случае не приходится.

Еще один пример, свидетельствующий о серьезных трудностях разграничения сделки и мошенничества.

Против некого М. было выдвинуто обвинение в совершении мошенничества по ч. 4 ст. 159 УК. Ему инкриминировалось то, что он в 2006 году совместно с другими лицами получал на подконтрольную компанию денежные средства в Сбербанке по кредитным договорам для строительства птицефабрики, закупки оборудования, приобретения комбикорма. По мнению следствия, М.

изначально не собирался возвращать Сбербанку полученные средства. А предоставленные им в банк документы содержали заведомо ложные и недостоверные сведения о финансовом положении как заемщика, так и его поручителя. Компания, подконтрольная М., заключила 23 кредитных договора и частично их исполнила. Следствие посчитало, что это было сделано с целью маскировки истинных целей М.

по присвоению большей части полученных средств. Об этом якобы свидетельствовала и пролонгация ряда кредитных договоров. Компания также получила субсидии в размере около 2 млрд. руб. для того, чтобы возместить часть своих затрат на уплату процентов по кредитам. Следователи посчитали, что это было сделано с целью скрыть от Сбербанка истинный уровень платежеспособности заемщика.

Материальный ущерб, причиненный банку, был оценен следствием в размере 4 млрд. руб.

И тем не менее, говорить о мошенничестве в данном случае неуместно. Все отношения между М. и Сбербанком носили гражданско-правовой характер, за рамки закона не выходили. Кредитные договоры заключались надлежащим образом (см. ст. 819 ГК). Изучая представленные М. документы, сотрудники Сбербанка не обнаружили ничего подозрительного, поэтому говорить о том, что М.

представил заведомо ложные сведения, нельзя. Банк предпринял все необходимые меры по обеспечению взятых на себя М. обязательств (личное поручительство, залог имущества заемщика и т.п.). Несмотря на то, что всего между банком и компанией М.

было заключено 64 кредитных договора (41 выполнен полностью, 23 – частично), Сбербанк ни разу не обращался в суд с иском о признании сделок недействительными ввиду обмана или введения в заблуждение. Стороны неоднократно пролонгировали договоры, заключали допсоглашения, подписывали мировые соглашения.

То есть возврат долга был возможен с использованием чисто гражданско-правовых инструментов. И стороны ни разу не выразили сомнения в реальном, а не мнимом характере заключаемых сделок.

Кредитные мошенничества

Рассмотренная выше ситуация не может считаться уникальной. Что является камнем преткновения при рассмотрении судами дел по кредитным мошенничествам? Это, в первую очередь, необходимость точного определения предмета преступления.

Для кредитного мошенничества в таком качестве может выступать лишь тело кредита. При выявлении намерения обвиняемого в мошенничестве лица не возвращать полученные деньги, предметом хищения будет признаны те средства, которые поступили на счета заемщика.

А вот проценты за использование кредита, штрафы, пени, упущенная выгоды в состав ущерба включены быть не могут. Ведь из примечания 1 к ст. 158 УК следует, что говорить о хищении можно лишь в случае причинения потерпевшей стороне прямого действительного ущерба.

А такой ущерб заключается в уменьшении фондов владельца имущества, сюда не входят средства, которые еще в такие фонды не поступили.

Еще один важный момент. Напомню, что одним из признаков хищения выступает его безвозмездный характер. Из п.

30 Постановления № 48 следует, что замена похищенного имущества менее ценным не исключает квалификации деяния именно как мошенничества.

Поэтому суды при установлении размера ущерба потерпевшей стороне не обязаны учитывать малоценное имущество, которое виновный вернул своей жертве, путем вычитания его стоимости из полной стоимости похищенного имущества.

Вернемся к рассмотренному выше делу. М. было инкриминировано хищение на сумму свыше 4 млрд. руб., именно такая сумма была перечислена Сбербанком по 23 кредитным договорам, на эту сумму уменьшились его фонды. Компания М. погасила задолженность на сумму 412 млн. руб. На эту сумму размер ущерба банка был снижен.

В качестве процентов Сбербанку было перечислено еще свыше 2 млрд. руб. То есть банк получил от должника 2,6 млрд. руб. А после банкротства компании, подконтрольной М., Сбербанк был наделен правами требования на сумму более 3,8 млрд. руб. В конечном итоге в порядке компенсации за кредит в размере 4 млрд. руб.

Сбербанк получил от должника порядка 6,5 млрд. руб.

А теперь вопрос: как обстоит дело с таким обязательным признаком мошенничества, как безвозмездность?

Вы заметили, что мы любим все оптимизировать? Тогда, вот еще один пример: мы идем в ногу со временем и используем чат-боты, которому мы не платим зарплату и не начисляем налоги: У нас есть чат-бот, который отвечает за продажу семинаров, чат-бот, который отвечает за продажу книг и телеграмм-канал «Налоговая балалайка», где мы даем инструкции по выживанию для бизнеса.

Налоговый консультант, к.э.н., Е. Сивков

Источник: https://zen.yandex.ru/media/sivkov/kogda-moshennichestvo-eto-sdelka-a-sdelka-eto-moshennichestvo-5e330304f0472f788c3456c7

Ваш юрист
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: